راهنمای مالیات کسبوکارها در کانادا - آشنایی با قوانین کانادا
دسته بندی مقالات
۱۹ تیر ۱۴۰۴
92بازدید
اگر در کانادا کسبوکار شخصی دارید، چه بهصورت فریلنس، فروش آنلاین، خدمات خانگی یا هر شکل دیگری، مسئول پرداخت مالیات هستید. برخلاف درآمدهای شغلی که کارفرما مالیات را کسر میکند، در بیزینس شخصی خودتان باید مالیات را محاسبه و پرداخت کنید. عدم آگاهی از قوانین مالیاتی میتواند باعث جریمه و زیان مالی شود. این راهنما، مسیر را شفاف میکند تا با اطمینان و برنامهریزی، کسبوکارت را رشد بدهی.
1
2
3
4
5
6
7
1. چه نوع بیزینسهایی مشمول مالیات هستند؟
در کانادا هر کسب درآمدی مشمول مالیات است؛ از جمله:
-
فریلنسرها (برنامهنویسی، طراحی، ترجمه و…)
-
فروشندگان آنلاین (Etsy، Shopify، Amazon)
-
خدمات خانگی (مراقبت کودک، نظافت، زیبایی)
-
رانندگان Uber، SkipTheDishes و …
-
مشاغل خانگی یا کوچک بدون ثبت رسمی
2. تفاوت Sole Proprietorship با Corporation
| ویژگی | Sole Proprietor (شخصی) | Corporation (شرکت) |
|---|---|---|
| مالکیت | یک نفر | شخصیت حقوقی جدا |
| مالیات | بهعنوان درآمد شخصی | نرخ شرکتی (کمتر) |
| مسئولیت قانونی | کامل | محدود |
| ثبت رسمی | ساده، ارزان | پیچیدهتر، گرانتر |
| حساب بانکی تجاری الزامی؟ | نه | بله |
3. نرخهای مالیاتی برای مشاغل شخصی
در Sole Proprietorship، درآمد خالص بیزینس به درآمد شخصی شما اضافه میشود و با نرخ مالیات بر درآمد شخصی مالیات میدهید.
مثال ساده:
فروش کل = $50,000
هزینههای تجاری = $20,000
→ سود خالص = $30,000
→ اضافه به درآمد سالانه → مالیات طبق جدول زیر:
| بازه درآمدی (2025) | نرخ فدرال | استانی (انتاریو) | مجموع تقریبی |
|---|---|---|---|
| تا $55,867 | 15% | ~5% | ~20% |
| $55,867 تا $111,733 | 20.5% | ~9% | ~29.5% |
| بالاتر | بیشتر | بیشتر | تا ~50% |
4. هزینههای قابل کسر (Deductible Expenses)
شما میتونید بسیاری از هزینههای مرتبط با بیزینس را از درآمد کسر کنید، که مالیاتتان را کاهش میدهد.
هزینههای مجاز:
-
اینترنت، موبایل (بخشی مربوط به کار)
-
خرید تجهیزات (لپتاپ، ابزار، لوازم اداری)
-
اجاره دفتر یا بخشی از خانه
-
تبلیغات و بازاریابی
-
بیمه تجاری
-
نرمافزارها و سرویسهای آنلاین
-
حملونقل و سفر کاری
-
حسابدار یا مشاور مالیاتی
5. ثبت بیزینس و شمارههای مالیاتی
اگر درآمدتان از بیزینس بیش از $30,000 در سال است، باید برای GST/HST ثبتنام کنید.
برای ثبت رسمی بیزینس در انتاریو، از سایت Ontario Business Registry استفاده کنید.
| نوع ثبتنام | مورد نیاز برای |
|---|---|
| Business Number (BN) | برای پرداخت مالیات بیزینس به CRA |
| HST/GST | اگر درآمد >$30,000 یا خواهان اعتبار مالیاتی هستید |
| Payroll Account | اگر کارمند دارید |
| Import/Export Number | برای واردات یا صادرات کالا |
6. گزارش مالیاتی و مهلتها
| مورد | مهلت |
|---|---|
| ارسال اظهارنامه سالانه | تا 15 ژوئن (برای مشاغل شخصی) |
| پرداخت مالیات | تا 30 آوریل (فارغ از مهلت گزارش) |
| گزارش HST/GST | بسته به دوره (ماهانه، سهماهه، سالانه) |
حتی اگر درآمد نداشتی، اظهارنامه خالی (Nil Return) باید ثبت شود.
7. نکات کلیدی برای صاحبان بیزینس کوچک
حتماً حساب بانکی جداگانه برای بیزینس داشته باش
رسید همه هزینهها را نگهدار (کاغذی یا دیجیتال)
از نرمافزارهایی مانند Wave، QuickBooks یا FreshBooks برای حسابداری استفاده کن
در صورت پیچیدگی، با حسابدار مشورت کن
حواست باشه CRA ممکنه تا ۶ سال بعد بررسی کنه (Audit)
جمعبندی
اگر بیزینس شخصی یا کوچک داری، باید با ساختار مالیاتی کانادا آشنا باشی تا هم از جریمه دور بمونی، هم بتونی هوشمندانه هزینهها رو مدیریت کنی. ثبت درآمد، مدیریت فاکتورها، و استفاده از معافیتها نقش کلیدی در سوددهی سالم کسبوکار تو داره.
دسته بندی:
افزودن دیدگاه
مقالات و آموزش ها
گذرنامه کانادا همچنان قدرتمندتر از گذرنامه ایالات متحده باقی مانده است، در حالی که آمریکا به رتبه دوازدهم سقوط کرده است! طبق شاخص جهانی گذرنامه هنلی (Henley Passport Index) سال ۲۰۲۵، گذرنامه کانادا بار دیگر با کاهش اعتبار مواجه شده…
زمان مطالعه یک دقیقه
در رتبهبندی امسال، تنها دو دانشگاه کانادایی یعنی تورنتو و مکگیل توانستند در میان ۵۰ دانشگاه برتر جهان قرار بگیرند 1. دانشگاه تورنتو — (University of Toronto) 2. دانشگاه مکگیل — (McGill University) 3. دانشگاه بریتیش کلمبیا (یوبیسی) — (University…
زمان مطالعه یک دقیقه
بنا بر تازهترین گزارش اداره آمار کانادا (Statistics Canada)، بخش خدمات عمومی (Utilities) که شامل تولید برق، گاز طبیعی و تصفیه آب است، همچنان پردرآمدترین صنعت در انتاریو محسوب میشود. ⚡️💧 📊 این گزارش نشان میدهد که در میان صنایع…
زمان مطالعه یک دقیقه
چه در دانشگاه، کالج یا CEGEP تحصیل کنید، این استراتژیها میتوانند وضعیت مالی شما را متحول کنند! برای دانشجویان بینالمللی در کانادا، ایجاد تعادل بین تحصیل و کار همیشه یک چالش بوده است، مخصوصاً با محدودیت معمول ۲۴ ساعت کار…
زمان مطالعه یک دقیقه
یکی از راههای سریع رسیدن به PR کانادا فرصت ثبتنام بهزودی باز میشود و ظرفیتها بسیار سریع پر میشوند! برنامه Caregiver Pilot Program یکی از مسیرهای مهاجرت فدرال کانادا است که به مراقبین کودک در منزل (Home Child Care Providers)…
زمان مطالعه یک دقیقه
قیمت طلا برای اولین بار از مرز ۴۰۰۰ دلار در هر اونس عبور کرد 📍پس از هفتهها افزایش قیمت، به دلیل نگرانی سرمایهگذاران از ثبات اقتصادی و سیاسی در سراسر جهان، طی اولین ساعات روز چهارشنبه ۱۶ مهر قیمت جهانی…
زمان مطالعه یک دقیقه
🔹از اول اکتبر ۲۰۲۵، پنج استان کانادا حداقل دستمزد را افزایش میدهند تا از کارگران در برابر هزینههای بالای زندگی حمایت کنند. لیست استانها و افزایشها به شرح زیر است: 1. انتاریو: از ۱۷.۲۰ دلار به ۱۷.۶۰ دلار در ساعت…
زمان مطالعه یک دقیقه
اولین قرعهکشی Express Entry در اکتبر ۲۰۲۵ برگزار شد و ۱,۰۰۰ دعوتنامه (ITA) به نامزدها داده شد. • این قرعهکشی مخصوص گروه Canadian Experience Class (CEC) بود. • نمره حداقلی CRS = 534 تعیین شد، که برای سومین ماه متوالی…
زمان مطالعه یک دقیقه
کیفیت بالای زندگی کانادا همیشه در میان کشورهای برتر جهان از نظر کیفیت زندگی قرار دارد؛ شهرهای امن، هوای پاک و زیرساختهای مدرن. بهداشت و درمان همگانی سیستم درمانی عمومی و رایگان (برای مقیمان) یکی از بزرگترین مزیتها برای خانوادهها…
زمان مطالعه یک دقیقه
بیمه سلامت حیوانات خانگی روشی مطمئن برای کاهش هزینههای دامپزشکی در کانادا است. صاحبان سگ، گربه و حتی برخی حیوانات خاص میتوانند با پرداخت ماهیانه بین ۳۰ تا ۸۰ دلار، از پوششهای درمانی متنوع شامل بیماری، حادثه، جراحی و آزمایشها…
زمان مطالعه 3 دقیقه
0 دیدگاه