خرید سهام، ETF و صندوق‌های سرمایه‌گذاری - آشنایی با قوانین کانادا
دسته بندی مقالات
۲۳ تیر ۱۴۰۴
119بازدید
مقدمه
بازار سرمایه در کانادا یکی از شفاف‌ترین و قابل‌اعتمادترین بازارهای مالی جهان است. با افزایش هزینه‌های زندگی و کاهش سود حساب‌های پس‌انداز سنتی، افراد زیادی به سرمایه‌گذاری در سهام، ETFها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری روی آورده‌اند. شناخت دقیق این ابزارها و نحوه خرید آن‌ها برای همه – به‌ویژه مهاجران تازه‌وارد – ضروری است، زیرا با مدیریت مناسب می‌توانند منبع درآمد، رشد سرمایه و حتی بازنشستگی مطمئن باشند.
1
2
3
4
5
6
7
8
1. خرید سهام (Stocks) در کانادا
سهام یعنی خرید بخشی از مالکیت یک شرکت. وقتی سهام شرکتی را می‌خرید، در سود و زیان آن شریک می‌شوید.
بازار بورس اصلی کانادا: Toronto Stock Exchange (TSX)
محبوب‌ترین شرکت‌ها: بانک‌ها، شرکت‌های انرژی، مخابرات و فناوری
مزایا:
پتانسیل سود بالا
حق رأی در شرکت‌ها (برای برخی سهام)
قابل خرید و فروش فوری
معایب:
ریسک بالا (نوسانات زیاد)
نیاز به دانش و پیگیری بازار
2. ETF – صندوق قابل معامله در بورس
ETF (Exchange-Traded Fund) مجموعه‌ای از دارایی‌ها مثل سهام، اوراق یا کالاهاست که مانند یک سهام معمولی در بورس معامله می‌شود. هدف آن تقلید عملکرد یک شاخص یا بازار خاص است.
مثال:
VFV → شاخص S&P 500
XIU → ۶۰ شرکت بزرگ بورس کانادا
مزایا:
تنوع بالا با خرید یک واحد
کارمزد پایین‌تر از صندوق‌های مشترک
قابل معامله در لحظه مانند سهام
معایب:
سود سهام ممکن است پایین‌تر از سهام تکی باشد
در بازار نزولی هم افت می‌کنند
3. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds)
در این صندوق‌ها پول شما با پول دیگران ترکیب شده و توسط یک مدیر حرفه‌ای سرمایه‌گذاری می‌شود.
مزایا:
مدیریت حرفه‌ای
تنوع (Diversification) بالا
مناسب برای افراد بدون دانش مالی زیاد
معایب:
کارمزد مدیریت بالا (MER گاهی ۲٪ یا بیشتر)
انعطاف‌پذیری کمتر (معمولاً فقط پایان روز قابل خرید/فروش)
4. جدول مقایسه سه ابزار سرمایه‌گذاری
| ویژگی | سهام (Stocks) | ETF | صندوق مشترک (Mutual Fund) |
|---|---|---|---|
| سطح ریسک | بالا | متوسط | پایین تا متوسط |
| نیاز به دانش مالی | بالا | متوسط | کم |
| تنوع سرمایه‌گذاری | کم (در حالت تکی) | بالا | بالا |
| نقدشوندگی | بالا | بالا | متوسط |
| کارمزد سالانه | تقریباً صفر | کم (0.1%–0.5%) | بالا (1%–2% یا بیشتر) |
| مناسب برای | افراد باتجربه | سرمایه‌گذاران متوسط | تازه‌کارها یا مشغول‌ها |
5. چگونه شروع کنیم؟
۱. انتخاب پلتفرم:
برای خرید سهام یا ETF به یک حساب کارگزاری نیاز دارید. برخی پلتفرم‌ها:
Questrade
Wealthsimple Trade
TD Direct Investing
RBC Direct Investing
۲. باز کردن حساب سرمایه‌گذاری (در TFSA یا RRSP بهتر است)
۳. واریز وجه از حساب بانکی خود
۴. خرید سهام، ETF یا صندوق مشترک بر اساس اهداف و تحلیل شخصی
6. حساب‌های سرمایه‌گذاری مناسب
| نوع حساب | مزایا اصلی |
|---|---|
| TFSA | رشد معاف از مالیات – انعطاف‌پذیری بالا |
| RRSP | معافیت مالیاتی هنگام سرمایه‌گذاری – مناسب برای بازنشستگی |
| Cash Account | بدون محدودیت، ولی سود و رشد مشمول مالیات است |
بهتر است سرمایه‌گذاری در TFSA یا RRSP انجام شود تا سود آن مشمول مالیات نباشد.
7. نکات کلیدی و هشدارها
همیشه پیش از خرید، درباره شرکت یا صندوق تحقیق کنید
برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید – نوسانات کوتاه‌مدت را جدی نگیرید
از ریسک‌پذیری شخصی خود آگاه باشید
با مشاور مالی ثبت‌شده مشورت کنید اگر تجربه ندارید
حواستان به کارمزدهای پنهان (به‌ویژه در Mutual Fundها) باشد
جمع‌بندی
سرمایه‌گذاری در کانادا از طریق سهام، ETF و صندوق‌های مشترک، راهی مؤثر برای رشد دارایی در بلندمدت است. اگرچه هر ابزار مزایا و ریسک‌های خاص خود را دارد، اما با دانش کافی و انتخاب حساب مناسب (مثل TFSA یا RRSP)، می‌توانید آینده مالی پایداری برای خود بسازید. با شروع هوشمندانه، نظم، و یادگیری مستمر، دنیای سرمایه‌گذاری برای شما نیز در دسترس است.
دسته بندی:
افزودن دیدگاه
مقالات و آموزش ها
قیمت طلا برای اولین بار از مرز ۴۰۰۰ دلار در هر اونس عبور کرد 📍پس از هفته‌ها افزایش قیمت، به دلیل نگرانی سرمایه‌گذاران از ثبات اقتصادی و سیاسی در سراسر جهان، طی اولین ساعات روز چهارشنبه ۱۶ مهر قیمت جهانی…
زمان مطالعه یک دقیقه
🔹از اول اکتبر ۲۰۲۵، پنج استان کانادا حداقل دستمزد را افزایش می‌دهند تا از کارگران در برابر هزینه‌های بالای زندگی حمایت کنند. لیست استان‌ها و افزایش‌ها به شرح زیر است: 1. انتاریو: از ۱۷.۲۰ دلار به ۱۷.۶۰ دلار در ساعت…
زمان مطالعه یک دقیقه
اولین قرعه‌کشی Express Entry در اکتبر ۲۰۲۵ برگزار شد و ۱,۰۰۰ دعوتنامه (ITA) به نامزدها داده شد. • این قرعه‌کشی مخصوص گروه Canadian Experience Class (CEC) بود. • نمره حداقلی CRS = 534 تعیین شد، که برای سومین ماه متوالی…
زمان مطالعه یک دقیقه
کیفیت بالای زندگی کانادا همیشه در میان کشورهای برتر جهان از نظر کیفیت زندگی قرار دارد؛ شهرهای امن، هوای پاک و زیرساخت‌های مدرن. بهداشت و درمان همگانی سیستم درمانی عمومی و رایگان (برای مقیمان) یکی از بزرگترین مزیت‌ها برای خانواده‌ها…
زمان مطالعه یک دقیقه
بیمه سلامت حیوانات خانگی روشی مطمئن برای کاهش هزینه‌های دامپزشکی در کانادا است. صاحبان سگ، گربه و حتی برخی حیوانات خاص می‌توانند با پرداخت ماهیانه بین ۳۰ تا ۸۰ دلار، از پوشش‌های درمانی متنوع شامل بیماری، حادثه، جراحی و آزمایش‌ها…
زمان مطالعه 3 دقیقه
در نیمه نخست سال ۲۰۲۵، بیش از ۵۷٬۴۴۰ درخواست پناهندگی در کانادا ثبت شده که نشان‌دهنده ادامه روند صعودی بی‌سابقه از سال ۲۰۱۵ تاکنون است. این رشد، چالش‌های تازه‌ای در حوزه مسکن، خدمات اجتماعی و ادغام فرهنگی ایجاد کرده و…
زمان مطالعه 2 دقیقه
بازار مسکن کانادا در جولای ۲۰۲۵ نشانه‌های روشنی از بهبود نشان داده است. فروش مسکن در سراسر کشور نسبت به سال گذشته ۶.۶٪ افزایش داشته و میانگین قیمت‌ها در سطح ۶۷۲,۷۸۴ دلار تثبیت شده است. تورنتو (GTA) با رشد ۳۵.۵٪…
زمان مطالعه 2 دقیقه
مهاجرت تجربه‌ای پیچیده، چندبعدی و گاهی پرتنش است. جدا شدن از خانه، زبان جدید، فرهنگ بیگانه و فشار اقتصادی می‌تواند تأثیر مستقیم بر سلامت روان مهاجران بگذارد. در این مقاله، به بررسی علل فشار روانی مهاجران، نشانه‌های مهم، خدمات درمانی…
زمان مطالعه 2 دقیقه
انطباق فرهنگی، اجتماعی و حرفه‌ای با جامعه چندفرهنگی کانادا یکی از مهم‌ترین چالش‌های مهاجران جدید است. این فرآیند، ترکیبی از یادگیری زبان، درک ارزش‌های اجتماعی، مشارکت اجتماعی، و پذیرش تفاوت‌های فرهنگی است. در این مقاله، راهکارهای عملی، تجربیات مهاجران و…
زمان مطالعه 2 دقیقه
شوک فرهنگی یا Cultural Shock به احساس سردرگمی، اضطراب و ناهماهنگی اشاره دارد که افراد هنگام ورود به یک فرهنگ جدید تجربه می‌کنند. این پدیده معمولاً در مهاجران، دانشجویان بین‌المللی و افراد تازه‌وارد به کشور دیگر دیده می‌شود. در این…
زمان مطالعه 2 دقیقه
0 دیدگاه